Análisis del impacto de la Resolución UIF 99/2023 en las asociaciones de ayuda mutua de Zavalla

Abstract

Este trabajo final Análisis del impacto de la Resolución UIF 99/2023 en las asociaciones de ayuda mutua de Zavalla, provincia de Santa Fe (Argentina), tiene como objetivo estudiar los efectos de esta normativa en las mutuales de la localidad. En el marco teórico, se abordan los conceptos clave del mutualismo y su evolución histórica en Argentina, destacando cómo surgió como respuesta a las necesidades financieras de sectores vulnerables, especialmente en contextos de exclusión financiera. Se analiza también la normativa nacional que regula las mutuales, con énfasis en el rol de los organismos de control, en particular la Unidad de Información Financiera (UIF), cuyo objetivo es garantizar la transparencia financiera y prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. El análisis final busca contribuir al entendimiento del impacto de la Resolución UIF 99/2023 en el sector y proponer recomendaciones para mejorar su implementación.